丹尼尔·祖奇尼克/盖蒂摄影
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沃伦·巴菲特通过投资他了解的企业、以有吸引力的价格购买并给予这些投资充足的增长时间，创造了世界上最伟大的财富之一。
但是，如果一个虚构的投资者只能用 10,000 美元重新开始，他会怎么做？
最好的选择
巴菲特在 1999 年伯克希尔哈撒韦公司的年度股东大会上回答了这个问题，当时一位投资者公开问他如何筹集 300 亿美元 (1)。
他的回答为了解他的投资理念背后的原则提供了一个窗口。
“如果我今天离开学校，我有 10,000 美元可以投资……我可能会专注于小公司……你必须购买企业或企业的一小部分，称为股票，你必须以有吸引力的价格购买它们，你必须购买好的企业。”
25 年多后，这些原则仍然可以为那些收入远低于巴菲特今天的投资者提供有用的框架。
以下是他需要考虑的三个主要规则。
规则 1：了解您的管辖权
IBM 创始人老汤姆·沃森 (Tom Watson Sr.) 曾说过：“我不是天才。我在某些方面很聪明，但我会坚持这些方面 (2)。”这是巴菲特在其整个投资生涯中一直运用的哲学。
巴菲特并没有追逐每一个新机会，而是通常关注他足够了解的企业和行业，以判断其长期前景。
但了解投资并不能消除风险。比如，在伯克希尔哈撒韦公司2020年股东年会上，巴菲特就警告说，投资者还需要有信念来抵御市场的重大变化。
“当你购买一只股票时，你必须做好准备，因为它会下跌 50% 或更多，并且只要你愿意持有，你就可以接受它，”他说 (3)。
更多的： 先锋集团揭示了美国股市的未来——这对这群投资者来说可能是个坏消息
采取实际操作的方法
了解您的范围还意味着认识到您确实想参与管理您的投资。
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*所有投资都存在风险，包括您投资的资金的潜在损失。
规则2：从小开始
巴菲特的巨额财富并非一朝一夕建立起来的。时机是他最大的优势之一。
“我们开始在一座很长的山上建造这个雪球，”他说 (1)。 “我们很小的时候就开始滚雪球了，当然，复利的本质就是它的表现就像滚雪球一样。”
巴菲特在 11 岁时购买了他的第一支股票，并花费了数十年的时间进行投资。
这条长跑道有助于解释他的财富的一个不寻常的特征。 1999年，巴菲特快70岁的时候，他的财富约为300亿美元。据彭博社报道，如今这一数字几乎是 1500 亿美元的五倍 (4)。
对于日常投资者来说，教训不是你应该像孩子一样投资。也就是说，你投入到作品中的钱越多，你给作品完成其工作的时间就越多。
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规则三：寻找小公司
如果巴菲特以 10,000 美元重新开始，他会想知道他会在哪里寻找机会。
他在伯克希尔·哈撒韦公司的年度股东大会（1999 年）上表示：“我可能专注于规模较小的公司，因为我正在与规模较小的基金合作，并且在该领域中很可能会忽视一些事情。”
这种方法与巴菲特早年的做法是一致的，当时小型企业可以提供与大型上市公司不同的机会。
例如，他于 1983 年收购了内布拉斯加州家具市场，当时该公司仍在其家乡以外的地区扩张 (5)。甚至在此之前，伯克希尔哈撒韦公司在十年前就收购了 See’s Candies，当时该公司的年利润接近 400 万美元 (6)。
当然，事后看来更容易找到一家被忽视且具有增长空间的公司。今天试图发现这些机会的投资者仍然需要研究该业务并决定其前景是否值得其价格。
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查理·芒格赚到第一笔 10 万美元的秘诀
巴菲特并不是唯一一位在 1999 年会议上提供建议的传奇投资者。
他的长期商业伙伴查理·芒格指出了投资者在寻找下一家大公司时面临的挑战：首先筹集足够的资金进行投资。
“对于大多数人来说，这个过程中最困难的部分是前 10 万美元。如果你从零开始，筹集到 10 万美元对大多数人来说都是一场漫长的斗争，”他说 (1)。 “我认为，那些相对较快实现这一目标的人，如果他们考虑变得聪明、充满热情和机会主义，并定期减少收入的支出，将会得到帮助。我认为这三个因素非常有帮助。”
这为投资者提供了巴菲特芒格剧本的另一部分。投资始终很重要，但保留足够的收入用于储蓄和投资也很重要。
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文章来源
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美国全国广播公司财经频道 (1), (3);商业内幕 (2)、(5)、(6)；布隆伯格 (4)
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